Sorgen Sie vor Wohnen im Alter Das Testament

Rente Checkliste Altenheim Wohnen im Alter Die Pflegeversicherung Die Vorsorgevollmacht Die Betreuungsverfügung Die Patientenverfügung Testament Hospiz Im Trauerfall

Vererben, verschenken, das Testament notariall oder persönlich, der Erbvertrag. Ein sehr komplexes Thema. Wir möchten dazu nur einige erste Tipps geben. Es ist notwendig und sinnvoll, sich vor der Erstellung eines Testamens bzw. Erbvertrages genau zu erkundigen. Zum Beispiel bei einem Notar oder Rechtsberater bzw. über ein Fachbuch. Siehe dazu unsere Buchtipps. Vor der Ausarbeitung eines Testamentes sollten Sie sich erst einen genauen Überblick über das Vermögen verschaffen. Neben Bargeld ist das auch das Bankguthaben, Grund- und Betriebsvermögen, Aktien, Hausrat, Lebensversicherung auch Schulden bzw. Forderungen gegenüber anderen Personen. Nach dem genauen Überblick können Sie entscheiden, welchen Personen Sie welche Dinge vererben möchten. Nach dem Artikel 14 des Grundgesetzes gilt in Deutschland die sogenannte Testierfreiheit. Jeder Mensch, sofern volljährig und im vollen Besitz seiner geistigen Kräfte - kann nach seinem freien Willen bestimmen, wer Erbe werden soll. Durch die gesetzliche Erbfolge und die Regelung des garantierten Pflichtanteiles kommt es immer wieder zu Prozessen, denn die Testierfreiheit ist dadurch letzlich eingeschränkt. Viele sprechen davon, dass die Regelungen zum Teil verfassunswidrig sind. Nähere Informationen, siehe Surftipp. Die meisten Menschen in Deutschland hinterlassen kein Testament. Für sie gilt dann die gesetzliche Erbfolge. zurück zur Themenliste   Gesetzliche Erbfolge Erben der ersten Ordnung Es erben nur blutsverwandte "Abkömmlinge". Ihre Kinder, Enkel und Urenkel sowie Nichteheliche Kinder und Adoptivkinder, die minderjährig adoptiert wurden. Erben der zweiten Ordnung Ihre Eltern und deren Abkömmlinge, das heißt die Geschwister und deren Kinder. Erben der dritten Ordnung Ihre Goßeltern und deren Abkömmlinge, das heißt Ihre Onkel, Tanten, Kusinen, Vettern. Erben der vierten Ordnung Ihre Urgroßeltern und deren Abkömmlinge, das heißt die Großonkel und Großtanten Haben Sie weder Verwandte noch einen Ehepartner, wird der Staat der gesetzliche Erbe. Der Staat hat nicht das Recht, das Erbe auszuschlagen. Achtung! Wenn Sie mit einen Partner ohne Trauschein zusammenleben, steht dem unverheiratetem Lebenspartner kein gesetzliches Erbrecht zu. Auch hat der Lebenspartner keinen Anspruch auf einen Pflichtteil. Es ist nicht relevant wie lange die Lebensgemeinschaft andauerte. Somit sollten Sie, wenn Sie mit einem nichtehelichen Partner zusammenleben, durch ein Testament oder einen Erbvertrag eine Regelung treffen. zurück zur Themenliste   Das Testament Wenn Sie ein gültiges Testament hinterlassen, ist Ihr Wille vorrangig vor der gesetzlichen Erbfolge. Vorausgesetzt das Testament ist formal einwandfrei. Fehler wären zum Beispiel Das "privatschriftliche Testament" wurde auf dem PC oder der Schreibmaschine geschrieben. Es muß in vollem Umfang eigenhändig geschrieben und unterschrieben sein. Die Orts- und Datumsangabe wurde vergessen Die Formulierung ist zu kompliziert, zu vage, nicht eindeutig. Es muß eindeutig und nicht auslegbar sein. Es wurde vergessen die Lebensversicherung schriftlich zu aktualisieren. Zum Beispiel der geschiedene Ehepartner wurde bei der Versicherung als Bezugsberechtigter eingesetzt. Die Versicherungsgesellschaft ist aufgrund des Vertrages verpflichtet, an den genannten Bezugsberechtigten zu zahlen. Nichteheliche Lebensgemeinschaften können kein gemeinschaftliches Testament formulieren. Diese Möglichkeit haben nur Ehegatten. Der nichteheliche Gefährte kann nicht über gemeinsame Konten verfügen. Die Hälfte des Kontos fällt in den Nachlaß. Pflichtteilsberechtigte wurden übergangen. Der Pflichtteilanspruch wird auch dann nicht reduziert, wenn ein Teil des Vermögens vorab verschenkt wurde (z.B. an die Kinder). Schenkungen, die innerhalb der letzten zehn Jahre vor dem Tod gemacht wurden, müssen dem Wert des Vermögens zum Todeszeitpunkt hinzugerechnet werden. zurück zur Themenliste Es gibt zwei Testamenformen: Das öffentliche Testament und das private Testament. Öffentliches Testament Der Notar hilft dem Erblasser bei der Abfassung des Testaments und es ist davon auszugehen, dass ein notarielles Testament formgültig abgeschlossen wurde. Der Notar gibt zu Protokoll, dass er sich von der Testierfähigkeit des Erblasser persönlich überzeugt hat. Der Notar ist dazu verpflichtet, das Testament beim Amtsgericht zu hinterlegen. Somit ist es vor Fälschungen geschützt und wird nach dem Tode des Erblassers aufgefunden. Der Nachteil sind die Notargebühren, die mit dem Wert des Nachlasses steigen. Bei Abänderungen des Testaments fallen jeweils erneut Notar- und Gerichtskosten an. Man kann aber auch ein vormals notarielles Testament durch ein privatschriftliches Testament ersetzen. zurück zur Themenliste   Privates Testament Voraussetzungen für ein privates Testament sind Sie müssen volljährig und voll geschäftsfähig sein Minderjährige ab dem 16ten Lebensjahr können ein Testament vor einem Notar errichten Personen, die aufgrund einer Krankheit die Reichweite einer testamenarischen Erklärung nicht absehen können, können kein rechtswirksames Testament verfassen. Das private Testament muß von Anfang bis Ende eigenhändig geschrieben werden. Mit dem vollständigen Namen (Vor- und Familienname) sowie zusätzlich unterschrieben sein. Zusätzlich noch den Ort und das Datum, damit sich feststellen läßt, dass dies wirklich der "letzte Wille" ist.   Vernünftig ist, das handschriftlich verfaßte Testament beim Amtsgericht Ihrer Wahl in amtliche Verwahrung zu übergeben. Damit ist sichergestellt, dass das Testament nach dem Todesfall eröffnet wird. Ein Testament ist nichtig, wenn es gegen gesetzliche Vorschriften oder die guten Sitten verstößt. Es ist nicht möglich, den Erben Bedingungen für die Erbschaft zu setzen. Grundsätzlich kommen alle Menschen als Erbe in Betracht. Auch Kinder, die beim Eintritt des Erbes noch nicht geboren sind oder Vereine, Stiftungen, Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Aktiengesellschaften. Nicht erbfähig sind Gesellschaften Bürgerlichen Rechts oder Tiere. Bei Verwandten müssen Sie an den Pflichtteil denken. Pflichtteilsberechtigt sind Ihre Kinder, der Ehegatte und Ihre Eltern. Voraussetzung ist, dass der Pflichteilsberechtigte aufgrund der gesetzliche Erbfolge erbberechtigt ist. Der Pflichtteil entspricht der Hälfte des gesetzlichen Erbteiles. Das heißt, das Kind könnte bei der Hälfte des gesetzliche Erbteiles als Pflichtteil ein Viertel verlangen. Die Berechnung erfolgt nach dem Wert des Nachlasses. Die Pflichtteilberechtigten können von Ihren Erben jederzeit Auskunft über den Wert des Nachlasses verlangen. Sie können z.B. einem Kind nur dann den Pflichtteil entziehen, wenn es Ihnen, Ihrem Ehegatten oder einem der anderen Kinder nach dem Leben getrachtet hat sich einer vorsätzlichen körperlichen Mißhandlung an Ihnen oder Ihrem Ehegatten schuldig gemacht hat eines Verbrechens oder eines schweren vorsätzlichen Vergehens gegen Sie ider Ihren Ehegatten schuldig gemacht hat die Ihnen gegenüber gesetzlich obliegende Unterhaltspflicht böswillig verletzt hat einen ehrlosen und unsittliche Lebenswandel gegen Ihren Willen führt zurück zur Themenliste   Gemeinschaftliches Testament der Ehegatten Einer der beiden Ehegatten muß das Testament handschriftlich schreiben und mit Datum, Ort und Unterschrift versehen. Der Andere muß das Testament ebenfalls unterschreiben und mit Datum und Ort versehen. Sehen Sie sich doch das Beispiel an. Bei diesem Testament erbt die Ehegattin oder der Ehegatte das gesamte Vermögen. Die Kinder erben zunächst nicht, sondern erst nach dem Tode des hinterbliebenen Ehegatten. Die Kinder können aber den Pflichtteil verlangen. Bei mehreren Kindern sollte man deshalb noch eine Klausel einarbeiten (siehe Muster), damit dasjenige Kind, dass sich seinen Pflichteil auszahlen ließ beim Tode des hinterbliebenen Ehegatten ebenfalls nur noch den Pflichtteil bekommt. zurück zur Themenliste   Erbvertrag Mit dem Erbvertrag regeln Sie zu Lebzeiten rechtsverbindlich, wer Erbe werden soll bzw. wer etwas aus Ihrem Nachlaß erhalten soll. An den Erbvertrag sind Sie grundsätzlich rechtlich gebunden. Ihr Recht als Erblasser, weiterhin zu Lebzeiten über Ihr Vermögen frei zu verfügen, wird dadurch grundsätzlich nicht eingeschränkt. Für den Erbvertrag müssen Sie unbeschränkt geschäftsfähig sein. Der Erbvertrag kann nur von einem Notar geschlossen werden, da die Form gewahrt werden muß. Der Erbvertrag ist nur gültig, wenn er vom Notar vorgelesen und von allen Vertragspartnern genehmigt und unterschrieben wird. zurück zur Themenliste   Buchtipps Mustertestamente mit Erläuterungen Theo Drewes, Falken-Verlag Niedernhausen ISBN 3-635-60420-8 Erbschaftsangelegenheiten H.-W. Vogel, Bastei-Verlag, Bergisch Gladbach ISBN 3-404-66812-X zurück zur Themenliste   Surftipp www.erbrecht.de zurück zur Themenliste